近年來，指數股票型基金（ETF）成了許多國民理財的熱門之選，業者也陸續推出各項指數型基金商品。而在今年奪下金鑽獎「ETF商品獎」殊榮的贏家們，如何觀察近期國內ETF市場的盛況？在設計商品上，秉持著哪些原則？
國泰投信 以「前瞻性」貫穿投資本質
「○○八七八之所以最多國人投資，就是肯定它自二○二○年七月問世後，歷經近四年的績效穩定、配息增長及百分之百填息等紀錄。」國泰投信總經理張雍川指出，一檔ETF能否隨漲抗跌及穩定配息，必須經過市場長期多空檢驗。
今年評判基準正是以基金或ETF的三年整體績效衡量。國泰投信旗下兩檔ETF「國泰永續高股息」（○○八七八）與「國泰費城半導體」（○○八三○），則分別獲得ESG指數獎與產業型指數獎。
近三年全球歷經俄烏戰爭、通膨惡化及聯準會激烈升息等衝擊，股債市如雲霄飛車般劇烈震盪，即使具有分散風險特性的ETF，多數也遭逢重挫。
然而，○○八七八在二二年，展現負十五．七％的抗跌力，並在隔年股市反彈回升時，繳出三四．八％績效，超越台股指數同年的二六．八三％表現。
國泰投信量化投資部資深基金經理、也是這檔ETF的經理人游日傑認為，其具備ESG選股、配息穩定、配置均衡及保管費低四大優勢。「很多高股息ETF含有比較高的『小市值公司』，金融股配置相對低，產業分配不均，容易使指數波動劇烈；而○○八七八維持金融股約兩成，並讓『AI概念』主攻，當產業輪動時，也不易錯失機會。」
除了ESG外，像是半導體、電動車、數位支付等趨勢，也是國泰ETF團隊注重的主軸。去年由於生成式AI等技術問世，費城半導體指數飆漲六五％，也使追蹤該指數的○○八三○，全年報酬率高達六五．七％。
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